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行業規範

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證券投資基金銷售管理辦法 发布工夫2014-10-22 13:12:16 来源: 点击率:4021

證券投資基金銷售管理辦法

    第一章 总则

    第一條

    爲了規範證券投資基金的銷售活動,促進證券投資基金市場健康發展,根據《證券投資基金法》、《證券法》及其他有關法律法規,制定本辦法。

    第二條

    本辦法所稱證券投資基金(以下簡稱基金)銷售,包括基金銷售機構宣傳推介基金,發售基金份額,辦理基金份額申購、贖回等活動。

    基金销售机构是指基金管理人以及经中国证券監督管理委员会(以下简称中国证监会)认定的其他机构。

    基金销售相关机构就其参与基金销售业务的环节适用本办法。基金销售相关机构包括为基金销售机构提供领取结算服务、基金销售结算资金監督、注册登记服务等与基金销售业务相关服务的机构。

    第三条 基金销售机构从事基金销售活动,该当恪违法律法规和中国证监会的规定,不得损害国家利益、社会公共利益和基金投资人的合法权益。

    第四條

    基金銷售機構從事基金銷售活動,應當恪守基金合同、基金銷售協議的約定,遵照公開、公平、公正的原則,誠實守信,勤勉盡責,恪守職業道德和行爲規範。

    第五条 基金销售结算资金是基金投资人的买卖结算资金,涉及基金销售结算公用账户开立、运用、監督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或者个人以任何方式挪用基金销售结算资金。相关机构破产或者清算时,基金销售结算资金不属于其破产财产或者清算财产。

    基金銷售結算資金是指由基金銷售機構、基金銷售领取結算機構或者基金注冊登記機構等基金銷售相關機構歸集的,在基金投資人結算賬戶與基金財産托管賬戶之間劃轉的基金申購(認購)、贖回、現金分紅等資金。

    第六條

    中国证监会及其派出机构按照法律法规和本办法的规定,对基金销售活动施行監督管理。

    第七條

    基金業協會依據法律法規和自律規則,對基金銷售活動進行自律管理,並對基金銷售人員進行資格管理。

    基金销售机构及基金销售相关机构该当加入基金业协会,接受行業協會的自律管理。

    第二章 基金销售机构

    第八条 基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。商业银行(含在华外资法人银行,下同)、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金销售业务资历。

    第九條

    商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會規定的其他機構申請基金銷售業務資格應當具備下列條件:

    (一)具有健全的管理結構、完善的內部控制和風險管理制度,並得到有效執行;

    (二)財務狀況良好,運作規範穩定;

    (三)有與基金銷售業務相適應的營業場所、平安防範設施和其他設施;

    (四)有平安、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施,且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平台的有關要求,基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試,測試結果符合國家規定的標准;

    (五)制定了完善的資金清算流程,資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求;

    (六)有評價基金投資人風險承受能力和基金産品風險等級的方法體系;

    (七)制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度,符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求;

    (八)有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度;

    (九)中國證監會規定的其他條件。

    第十条 商业银行申请基金销售业务资历,除具备本办法第九条规定的条件外,还该当具备下列条件:

    (一)资本充足率符合国务院银乐喜彩票开户管理机构的有关规定;

    (二)有專門負責基金銷售業務的部門;

    (三)最近三年內沒有遭到行政處罰或者刑事處罰;

    (四)公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2,負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格,熟习基金銷售業務,並具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經曆;公司次要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格。

    第十一條

    證券公司申請基金銷售業務資格,除具備本辦法第九條規定的條件外,還應當具備下列條件:

    (一)有專門負責基金銷售業務的部門;

    (二)淨資本等財務風險監控指標符合中國證監會的有關規定;

    (三)最近兩年沒有挪用客戶資産等損害客戶利益的行爲;

    (四)沒有因違法違規行爲正在被監管機構調查或者正處于整改期間,最近三年內沒有遭到行政處罰或者刑事處罰;

    (五)沒有發生已經影響或者可能影響公司正常運作的严重變更事項,或者訴訟、仲裁等其他严重事項;

    (六)公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2,負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格,熟习基金銷售業務,並具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經曆;公司次要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格。

    第十二條

    證券投資咨詢機構申請基金銷售業務資格,除具備本辦法第九條規定的條件外,還應當具備下列條件:

    (一)有專門負責基金銷售業務的部門;

    (二)注冊資本不低于2000萬元人民幣,且必須爲實繳貨幣資本;

    (三)公司負責基金銷售業務的高級管理人員已取得基金從業資格,熟习基金銷售業務,並具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經曆;

    (四)持續從事證券投資咨詢業務3個以上残缺會計年度;

    (五)最近三年沒有代理投資人從事證券買賣的行爲;

    (六)沒有因違法違規行爲正在被監管機構調查,或者正處于整改期間;最近三年內沒有遭到行政處罰或者刑事處罰;

    (七)沒有發生已經影響或者可能影響公司正常運作的严重變更事項,或者訴訟、仲裁等其他严重事項;

    (八)公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2,負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格,熟习基金銷售業務,並具備從事基金業務2年以上或者其他金融相關機構5年以上的工作經曆;公司次要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格。

    第十三條

    獨立基金銷售機構可以專業從事基金及其他金融理財産品銷售,其申請基金銷售業務資格,除具備本辦法第九條規定的條件外,還應當具備下列條件:

    (一)爲依法設立的有限責任公司、合夥企業或者符合中國證監會規定的其他方式;

    (二)有符合规定的组织名称、組織機構和运营范围;

    (三)注冊資本或者出資不低于2000萬元人民幣,且必須爲實繳貨幣資本;

    (四)有限責任公司股東或者合夥企業合夥人符合本辦法規定;

    (五)沒有發生已經影響或者可能影響機構正常運作的严重變更事項,或者訴訟、仲裁等其他严重事項;

    (六)高級管理人員已取得基金從業資格,熟习基金銷售業務,並具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經曆;

    (七)取得基金從業資格的人員不少于10人。

    第十四条 独立基金销售机构以有限责任公司方式设立的,其股东可以是企业法人或者自然人。

    企業法人參股獨立基金銷售機構,應當具備以下條件:

    (一)持續經營3個以上残缺會計年度,財務狀況良好,運作規範穩定;

    (二)最近三年沒有遭到刑事處罰;

    (三)最近三年沒有遭到金融監管、行業監管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰;

    (四)最近三年在自律管理、商業銀行等機構無不良記錄;

    (五)沒有因違法違規行爲正在被監管機構調查或者正處于整改期間。

    自然人參股獨立基金銷售機構,應當具備以下條件:

    (一)有從事證券、基金或者其他金融業務10年以上或者證券、基金業務部門管理5年以上或者擔任證券、基金行業高級管理人員3年以上的工作經曆;

    (二)最近三年沒有遭到刑事處罰;

    (三)最近三年沒有遭到金融監管、行業監管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰;

    (四)在自律管理、商業銀行等機構無不良記錄;

    (五)無到期未清償的數額較大的債務;

    (六)最近三年無其他严重不良誠信記錄。

    第十五条 独立基金销售机构以合伙企业方式设立的,其合伙人该当具备以下条件:

    (一)有從事證券、基金或者其他金融業務10年以上或者證券、基金業務部門管理5年以上或者擔任證券、基金行業高級管理人員3年以上的工作經曆;

    (二)最近三年沒有遭到刑事處罰;

    (三)最近三年沒有遭到金融監管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰;

    (四)在自律管理、商業銀行等機構無不良記錄;

    (五)無到期未清償的數額較大的債務;

    (六)最近三年無其他严重不良誠信記錄。

    第十六條

    申請基金銷售業務資格的機構,應當按照中國證監會的規定提交申請材料。

    申請期間申請材料涉及的事項發生严重變化的,申請人應當自變化發生之日起5個工作日內向中國證監會提交更新材料。

    第十七條

    中國證監會按照《行政許可法》的規定,受理基金銷售業務資格的申請,並進行審查,做出決定。

    第十八條

    依法必須辦理工商變更登記的,申請人應當在收到批准文件後按照有關規定向工商行政管理機關辦理變更登記手續。

    獨立基金銷售機構向工商行政管理機關辦理經營範圍變更登記手續後,方可開立基金銷售結算專用賬戶。

    第十九条 独立基金销售机构申请设立分支机构的,该当具备下列条件:

    (一)內部控制完善,經營穩定,有較強的持續經營能力,能有效控制分支機構風險;

    (二)最近一年內沒有遭到行政處罰或者刑事處罰;

    (三)沒有因違法違規行爲正在被監管機構調查,或者正處于整改期間;

    (四)擬設立的分支機構有符合規定的名稱、辦公場所、業務人員、平安防範設施和與業務有關的其他設施;

    (五)擬設立的分支機構有明確的職責和完善的管理制度;

    (六)擬設立的分支機構取得基金從業資格的人員不少于2人;

    (七)中國證監會規定的其他條件。

    獨立基金銷售機構申請基金銷售業務資格時已經設立的分支機構,應當符合上述條件。

    第二十条 独立基金销售机构设立分支机构,变更运营范围、注册资本或者出资、股东或者合伙人、高级管理人员的,该当在变更前将变更方案报中国证监会备案。独立基金销售机构运营期间取得基金从业资历的人员少于10人的,该当于5个工作日内向中国证监会报告,并于30个工作日内将人员调整至规定要求。

    獨立基金銷售機構按照前款規定備案後,中國證監會根據本辦法第十三條、第十四條、第十五條、第十六條的規定進行持續動態監管。對于不符合基金銷售機構資質條件的機構責令限期改正,逾期未予改正的,取消基金銷售業務資格。

    第二十一條

    取得基金銷售業務資格的基金銷售機構,應當將機構基本信息報中國證監會備案,將參與基金銷售業務的分支機構(網點)基本信息報分支機構(網點)所在地中國證監會派出機構備案,並予以定期更新。

    第二十二條

    基金銷售機構合並分立,基金銷售業務資格按下述原則管理:

    (一)基金銷售機構新設合並的,新公司應當根據本辦法的規定申請基金銷售業務資格,在新公司未取得基金銷售業務資格前,合並方基金銷售業務資格部分終止,新公司6個月內仍未取得基金銷售業務資格的,合並方基金銷售業務資格終止;

    (二)基金銷售機構吸收合並且存續方不具備基金銷售業務資格的,存續方應當根據本辦法的規定申請基金銷售業務資格,在存續方取得基金銷售業務資格前,被合並方基金銷售業務部分終止,存續方6個月內仍未取得基金銷售業務資格的,被合並方基金銷售業務資格終止;

    (三)基金銷售機構吸收合並且被合並方不具備基金銷售業務資格的,基金銷售機構應當在被合並方分支機構(網點)符合基金銷售規範要求後,按本辦法第二十條、第二十一條的要求備案,同時按照基金銷售信息管理平台的相關要求將系統整合報告報中國證監會備案;

    (四)基金銷售機構吸收合並,合並方和被合並方均具備基金銷售業務資格的,合並方應當按照基金銷售信息管理平台的相關要求將系統整合報告報中國證監會備案;

    (五)基金銷售機構分立的,新公司應當根據本辦法的規定申請基金銷售業務資格。

    基金銷售業務資格部分終止的,基金銷售機構可以辦理銷戶、贖回、轉托管轉出等業務,不得辦理開戶、認購、申購等業務。

 第三章 基金销售领取结算

    第二十三條

    基金銷售機構可以選擇商業銀行或者领取機構從事基金銷售领取結算業務。基金銷售领取結算機構應當確保基金銷售結算資金平安、及時、高效的劃付。

    第二十四條

    基金銷售機構應當選擇具備下列條件的商業銀行或者领取機構從事基金銷售领取結算業務:

    (一)有平安、高效的辦理领取結算業務的信息系統。該信息系統應當具有合法的知識産權,且與合作機構及監管機構完成聯網測試,測試結果符合國家規定標准;

    (二)制訂了有效的風險控制制度;

    (三)中國證監會規定的其他條件。

    第二十五條

    從事基金銷售领取結算業務的商業銀行除應當具備本辦法第二十四條規定的條件外,還應當具有基金銷售業務資格。

    商業銀行爲基金銷售機構提供领取結算服務的,應當根據商業銀行從事领取結算服務的價格收取相關費用。商業銀行收取超出领取結算服務費用的,應當與基金銷售機構簽訂銷售協議,並提供基金銷售相關服務,履行基金銷售相關責任。

    第二十六條

    從事基金銷售领取結算業務的领取機構除應當具備本辦法第二十四條規定的條件外,還應當取得中國人民銀行頒發的《领取業務許可證》,且公司基金銷售领取結算業務賬戶應當與公司其他業務賬戶有效隔離。

    第二十七條

    基金銷售機構、基金銷售领取結算機構、基金注冊登記機構可以在具備基金銷售業務資格的商業銀行或者從事客戶买卖結算資金存管的指定商業銀行開立基金銷售結算專用賬戶。

    基金销售机构、基金销售领取结算机构、基金注册登记机构开立基金销售结算公用账户时,该当就账户性质、账户功能、账户运用的具体内容、監督方式、账户异常处理等事项以監督协议的方式与基金销售结算资金監督机构做出商定。

    基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售领取結算機構或者基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。

    基金销售结算资金監督机构是指在基金销售结算资金流转过程中,对基金销售相关机构开立、运用销售账户的行为和基金销售结算资金划转流程承担監督职责的商业银行或者中国证券登记结算有限责任公司。

    第二十八条 基金销售结算公用账户的启用、变更和撤销该当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。

    第二十九条 基金销售机构该当以基金投资人的结算账户作为其申购资金的银行账户。

    第四章 基金宣传推介材料

    第三十条 本办法所称基金宣传推介材料,是指为推介基金向公众分发或者公布,使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息,包括:

    (一)公開出版資料;

    (二)宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告等面向公衆的宣傳資料;

    (三)海報、戶外廣告;

    (四)電視、電影、廣播、互聯網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊資料;

    (五)中國證監會規定的其他材料。

    第三十一条 基金管理人的基金宣传推介材料,该当事前经基金管理人担任基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书,并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报基金管理人次要运营活动所在地中国证监会派出机构备案。

    其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料,應當事前經基金銷售機構負責基金銷售業務和合規的高級管理人員檢查,出具合規意見書,並自向公衆分發或者發布之日起5個工作日內報基金銷售機構次要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

    第三十二条 制造基金宣传推介材料的基金销售机构该当对其内容担任,确保向公众分发、公布的材料与备案的材料分歧。

    第三十三条 基金宣传推介材料必须真实、精确,与基金合同、基金招募阐明书相符,不得有下列情形:

    (一)虛假記載、誤導性陳述或者严重遺漏;

    (二)預測基金的證券投資業績;

    (三)違規承諾收益或者承擔損失;

    (四)诋毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構,或者其他基金管理人募集或者管理的基金;

    (五)誇大或者片面宣傳基金,違規运用平安、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認爲沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述;

    (六)登載單位或者個人的推薦性文字;

    (七)中國證監會規定的其他情形。

    第三十四条 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足6个月的除外。

    基金宣傳推介材料登載過往業績的,應當符合以下要求:

    (一)基金合同生效6個月以上但不滿1年的,應當登載從合同生效之日起計算的業績;

    (二)基金合同生效1年以上但不滿10年的,應當登載自合同生效當年開始所有残缺會計年度的業績,宣傳推介材料公布日在下半年的,還應當登載當年上半年度的業績;

    (三)基金合同生效10年以上的,應當登載最近10個残缺會計年度的業績;

    (四)業績登載期間基金合同中投資目標、投資範圍和投資策略發生改變的,應當予以特別說明。

    第三十五条 基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,该当恪守下列规定:

    (一)按照有關法律法規的規定或者行業公認的准則計算基金的業績表現數據;

    (二)援用的統計數據和資料應當真實、准確,並注明出處,不得援用未經核實、尚未發生或者模擬的數據;

    對于推介定期定額投資業務等需求模擬曆史業績的,應當采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數,對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬,同時注明相應的複合年平均收益率。此外,還應當說明模擬數據的來源、模擬方法及次要計算公式,並進行相應的風險提示;

    (三)真實、准確、合理地表述基金業績和基金管理人的管理程度。

    基金業績表現數據應當經基金托管人複核或者摘取自基金定期報告。

    第三十六条 基金宣传推介材料登载基金过往业绩的,该当特别声明,基金的过往业绩并不预示其将来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。

    第三十七条 基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较的,该当运用可比的数据来源、统计方法和比较期间,并且有关数据来源、统计方法该当公平、精确,具有关联性。

    第三十八条 基金宣传推介材料附有统计图表的,该当清晰、精确。

    第三十九条 基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的,该当符合中国证监会关于基金评价结果援用的相关规范,并该当列明基金评价机构的名称及评价日期。

    第四十条 基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时,该当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度,股东并不直接参与基金财产的投资运作。

    第四十一条 基金宣传推介材料中推介货币市场基金的,该当提示基金投资人,购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

    第四十二条 基金宣传材料中推介保本基金的,该当充分揭示保本基金的风险,阐明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,并阐明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。

    保本基金在保本期間開放申購的,應當在相關業務公告以及宣傳推介材料中說明開放申購期間,投資者的申購金額能否保本。

    第四十三条 基金宣传推介材料该当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字,以提示投资人留意投资风险,细心阅读基金合同和基金招募阐明书,了解基金的具体情况。

    有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應當在材料中加入具有符合規定的必備內容的風險提示函。

    電視、電影、互聯網資料、公共網站鏈接方式的宣傳推介材料應當包括爲時至少5秒鍾的影像顯示,提示投資人留意風險並參考該基金的銷售文件。電台廣播應當以旁白方式表達上述內容。

    第四十四条 基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的,该当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出本质性判断、引荐或者保证。

第五章 基金销售费用

    第四十五条 基金管理人该当在基金合同、招募阐明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式,在招募阐明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。

    第四十六条 基金销售机构办理基金销售业务,可以按照基金合同和招募阐明书的商定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。基金销售机构收取基金销售费用的,该当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。

    第四十七条 基金销售机构为基金投资人提供增值服务的,可以向基金投资人收取增值服务费。增值服务是指基金销售机构在销售基金产品的过程中,在确保恪守基金和相关产品销售适用性准绳的基础上,向投资人提供的除法定或者基金合同、招募阐明书商定服务以外的附加服务。

    第四十八条 基金销售机构收取增值服务费的,该当符合下列要求:

    (一)遵照合理、公開、質價相符的定價原則;

    (二)所有開辦增值服務的營業網點應當公示增值服務的內容;

    (三)統一印制服務協議,明確增值服務的內容、方式、收費標准、期限及糾紛解決機制等;

    (四)基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利,選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協議上簽字確認;

    (五)增值服務費應當單獨繳納,不應從申購(認購)資金中扣除;

    (六)提供增值服務和簽訂服務協議的主體應當是基金銷售機構,任何銷售人員不得私自收取增值服務費;

    (七)相關監管機構規定的其他情形。

    基金銷售機構提供增值服務並以此向投資人收取增值服務費的,應當將統一印制的服務協議向中國證監會備案。

    第四十九条 基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中商定根据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费,用以向基金销售机构领取客户服务及销售活动中产生的相关费用。基金销售机构收取客户维护费的,该当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。

    第五十条 基金管理人与基金销售机构该当在基金销售协议或者其补充协议中商定,单方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例,并据此就各自实践取得的销售费用确认基金销售支出,照实核算、记账,依法纳税。

    第五十一条 基金业协会可以在自律规则中规定基金销售费用的最低标准。

    第六章 销售业务规范

    第五十二条 办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务,并向基金销售机构收取以基金买卖(含开户)为基础的相关佣金的机构该当取得基金销售业务资历或者经中国证监会认定。

    未取得基金銷售業務資格或者未經中國證監會認定的機構,不得辦理基金的銷售或者相關業務。任何個人不得以個人名義辦理基金的銷售或者相關業務。

    第五十三条 基金销售机构该当建立健全并有效执行基金销售业务制度,加强对基金销售业务合规运作的检查和監督,确保基金销售业务的执行符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。

    第五十四条 基金销售机构该当确保基金销售信息管理平台平安、高效运转,且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求。

    第五十五条 未经基金销售机构聘任,任何人员不得从事基金销售活动。

    宣传推介基金的人员、基金销售信息管理平台零碎运营维护人员等从事基金销售业务的人员该当取得基金销售业务资历。基金销售机构该当建立健全并有效执行基金销售人员的持续培训制度,加强对基金销售人员行为规范的检查和監督。

    第五十六条 基金销售机构该当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度,以及基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。

    第五十七条 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,该当坚持投资人利益优先准绳,注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品销售给合适的基金投资人。

    第五十八条 基金销售机构该当建立基金销售适用性管理制度,至少包括以下内容:

    (一)對基金管理人進行審慎調查的方式和方法;

    (二)對基金産品的風險等級進行設置、對基金産品進行風險評價的方式和方法;

    (三)對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法;

    (四)對基金産品和基金投資人進行婚配的方法。

    第五十九条 基金销售机构所运用的基金产品风险评价方法及其阐明该当向基金投资人公开。

    第六十条 基金管理人在选择基金销售机构时该当对基金销售机构进行审慎调查,基金销售机构选择销售基金产品该当对基金管理人进行审慎调查。

    第六十一条 基金销售机构该当加强投资者教育,引导投资者充分认识基金产品的风险特征,保障投资者合法权益。

    第六十二条 基金销售机构办理基金销售业务时该当根据反洗钱法规相关要求辨认客户身份,核对客户的有效身份证件,登记客户身份基本信息,确保基金账户持有人名称与身份证明文件中记载的名称分歧,并留存有效身份证件的复印件或者影印件。

    基金銷售機構銷售基金産品時委托其他機構進行客戶身份識別的,應當通過合同、協議或者其他書面文件,明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和买卖記錄保存與信息交換、大額买卖和可疑买卖報告等方面的反洗錢職責和程序。

    第六十三条 基金销售机构该当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户材料和与销售业务有关的其他材料。客户身份材料自业务关系结束当年计起至少保存15年,与销售业务有关的其他材料自业务发生当年计起至少保存15年。

    第六十四条 基金销售机构办理基金的销售业务,该当由基金销售机构总部与基金管理人签订书面销售协议,明确单方的权利义务,并至少包括以下内容:

    (一)銷售費用分配的比例和方式;

    (二)基金持有人聯系方式等客戶資料的保存方式;

    (三)對基金持有人的持續服務責任;

    (四)反洗錢義務履行及責任劃分;

    (五)基金銷售信息交換及資金交收權利義務。

    未經簽訂書面銷售協議,基金銷售機構不得辦理基金的銷售。

    第六十五条 基金销售机构该当将基金销售业务资历的证明文件置备于基金销售网点的明显地位或者在其网站予以公示。

    第六十六条 基金募集申请获得中国证监会核准前,基金销售机构不得办理基金销售业务,不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。

    第六十七条 基金销售机构选择合作的基金销售相关机构该当符合监管部门的资质要求,并建立完善的合作基金销售相关机构选择标准和业务流程,充分评估相关风险,明确单方的权利义务。

    第六十八条 基金注册登记机构是指办理基金份额的登记过户、存管和结算业务的机构。基金注册登记机构可办理投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等业务。

    第六十九条 基金注册登记机构该当确保基金份额的登记过户、存管和结算业务处理平安、精确、及时、高效。次要职责包括:

    (一)建立並管理投資人基金份額賬戶;

    (二)負責基金份額的登記;

    (三)基金买卖確認;

    (四)代理發放紅利;

    (五)建立並保管基金份額持有人名冊;

    (六)登記代理協議規定的其他職責。

    第七十条 基金管理人变更基金注册登记机构的,该当在变更前将变更方案报中国证监会备案。

    第七十一条 基金销售机构、基金注册登记机构该当经过中国证监会指定的技术平台进行数据交换,并完成基金注册登记数据在中国证监会指定机构的集中备份存储。数据交换该当符合中国证监会的有关规范。

    第七十二条 开放式基金合同生效后,基金销售机构该当按照法律、行政法规、中国证监会的规定和基金合同、销售协议的商定,办理基金份额的申购、赎回,不得擅自中止办理基金份额的发售或者拒绝接受投资人的申购、赎回申请。基金管理人暂停或者开放申购、赎回等业务的,该当在公告中阐明具体缘由和根据。

    第七十三条 基金销售机构不得在基金合同商定之外的日期或者工夫办理基金份额的申购、赎回或者转换。

    投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉換申請的,作爲下一個买卖日买卖處理,其基金份額申購、贖回價格爲下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。

    第七十四条 投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,但中国证监会规定的特殊基金品种除外;投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的,申购申请即为有效;申购申请能否成功以基金注册登记机构确认为准。

    第七十五条 基金销售机构该当提供有效途径供基金投资人查询基金合同、招募阐明书等基金销售文件。

    第七十六条 基金销售机构该当按照基金合同、招募阐明书和基金销售服务协议的商定向投资人收取销售费用,并照实核算、记账;未经基金合同、招募阐明书、基金销售服务协议商定,不得向投资人收取额外费用;未经招募阐明书载明并公告,不得对不同投资人适用不同费率。

    第七十七条 基金销售机构该当依法为投资人保守秘密,非因法定缘由不得泄露投资人买卖、持有基金份额的信息或者其他信息。

    第七十八条 基金销售机构和基金销售相关机构经过互联网开展基金销售活动的,该当报相关部门进行网络内容服务商备案,其信息零碎该当符合中国证监会基金销售业务信息管理平台的有关要求,并在向投资人开通前将基金销售网站地址报中国证监会备案。

    第七十九条 基金销售机构公开发售以基金为投资标的的理財产品等活动的管理规定,由中国证监会另行规定。

    第八十条 基金销售机构从事基金销售活动,不得有下列情形:

    (一)以排擠競爭對手爲目的,壓低基金的收費程度;

    (二)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金;

    (三)以低于成本的銷售費用銷售基金;

    (四)募集期間對認購費打折(含網上、電話等自助买卖模式的認購業務);

    (五)承諾利用基金資産進行利益輸送;

    (六)進行預約認購或者預約申購(基金定期定額投資業務除外),未按規定公告擅自變更基金的發售日期;

    (七)挪用基金銷售結算資金;

    (八)本辦法第三十三條規定的情形;

    (九)中國證監會規定禁止的其他情形。

第七章 監督管理和法律责任

    第八十一条 基金管理人该当自与基金销售机构签订销售协议之日起7日内,将销售协议报送其次要运营活动所在地中国证监会派出机构。

    第八十二条 基金销售机构该当建立相关人员的离任审计或者离任审查制度。独立基金销售机构的董事长、总经理离任或者执行事务合伙人退伙的,该当根据中国证监会的规定进行审计。独立基金销售机构的其他高级管理人员、证券投资咨询机构担任基金销售业务的高级管理人员、其他基金销售机构担任基金销售业务的部门担任人离任的,该当根据中国证监会的规定进行审查。

    第八十三条 基金销售机构担任基金销售业务的监察稽核人员该当及时检查基金销售业务的合法合规情况,并于年度结束一个季度内完成上年度监察稽核报告,予以存档备查。

    第八十四条 基金销售机构该当根据中国证监会的要求履行信息报送义务。中国证监会及其派出机构对基金销售机构从事基金销售活动的情况进行定期或者不定期检查,基金销售机构该当予以配合。

    第八十五条 基金销售机构违犯本办法规定的,中国证监会及其派出机构可以责令整改,暂开办理相关业务;对直接担任的主管人员和其他直接责任人员,可以采取监管说话、出具警示函、暂停履行职务、认定为不合适担任相关职务者等行政监管措施。

    第八十六条 商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构,以及中国证监会规定的其他机构申请基金销售业务资历,隐瞒有关情况或者提供虚伪材料的,中国证监会不予受理;曾经受理的,不予批准,并处以警告。

    第八十七条 未取得基金销售业务资历,擅自开办基金销售业务的,责令改正,并处以警告、罚款;对直接担任的主管人员和其他直接责任人员,处以警告、罚款。

    第八十八条 除经中国证监会资质认定的基金销售机构及相关机构外,基金销售机构与未取得基金销售业务资历的机构或者个人合作,开办基金销售业务的,责令基金销售机构改正,并处以警告、罚款;对直接担任的主管人员和其他直接责任人员,处以警告、罚款。

    第八十九条 基金销售机构从事基金销售活动,有下列情形之一的,责令改正,单处或者并处警告、罚款;对直接担任的主管人员和其他直接责任人员,单处或者并处警告、罚款:

    (一)未按照本辦法第二十七條的規定開立與基金銷售有關的賬戶;

    (二)未按照本辦法第三十二條的規定运用基金宣傳推介材料;

    (三)違反本辦法第五十五條的規定,允許未經聘任的人員銷售基金或者未取得基金銷售業務資格的人員宣傳推介基金;

    (四)未按照本辦法第六十四條的規定簽訂書面銷售協議;

    (五)違反本辦法第六十六條的規定,擅自向公衆分發、公布基金宣傳推介材料;

    (六)違反本辦法第七十二條的規定,擅自中止辦理基金份額發售或者拒絕投資人的申購、贖回;

    (七)違反本辦法第七十三條的規定,確定基金份額申購、贖回價格;

    (八)未按照本辦法第七十六條的規定收取銷售費用並核算、記賬;

    (九)未按照本辦法第七十七條的規定爲投資人保守秘密;

    (十)從事本辦法第八十條規定禁止的行爲;

    (十一)未按照本辦法第八十三條的規定進行自查,並編制監察稽核報告;

    (十二)未按照本办法第八十四条的规定履行信息报送义务或者配合中国证监会及其派出机构进行監督检查。

    基金銷售機構違反前款規定,情節嚴重的,責令暫停或者終止基金銷售業務。

    第九十条 基金销售机构有下列情形之一的,终止基金销售业务资历:

    (一)違反本辦法第八十條第七項的規定,挪用基金銷售結算資金;

    (二)獲得基金銷售業務資格後1年內未開展基金銷售業務。

    第九十一条 基金销售机构被责令暂停基金销售业务的,暂停期间不得从事下列活动:

    (一)簽訂新的銷售協議;

    (二)宣傳推介基金;

    (三)發售基金份額;

    (四)辦理基金份額申購。

    基金銷售機構被責令終止基金銷售業務的,應當中止基金銷售活動。

    基金銷售機構被責令暫停或者終止基金銷售業務的,基金管理人應當配合中國證監會指定的中介機構妥善處理有關投資人基金份額的申購、贖回、轉托管等業務,並可按照銷售協議的約定,依法要求銷售機構賠償有關損失。

    第九十二条 基金销售领取结算机构有下列情形之一的,责令暂停或者终止基金销售领取结算业务:

    (一)違反本辦法第五條的規定,挪用基金銷售結算資金;

    (二)發生严重違法違規行爲。

    基金销售领取结算机构被暂停或者终止基金销售领取结算业务的,基金销售机构和監督机构该当配合中国证监会指定的中介机构妥善处理有关投资人基金份额的申购、赎回、转托管等业务,并可按相关协议的商定,依法追偿有关损失。

    第八章 附 则

    第九十三条 本办法自2011年10月1日起施行。2004年6月25日发布的《證券投資基金銷售管理辦法》(证监会令第20号)同时废止。

 
 

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